华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                （2024 年第 4 号）             基金治理东谈主：华润元大基金治理有限公司             基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                    二〇二四年十一月 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       【弯曲辅导】    华润元大润鑫债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 9 月 14 日中国证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2110 号准予召募注册。本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日郑重收效。    基金治理东谈主保证招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及阛阓前程等作出本质性判断或者保证。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说明书和基金 合同、基金居品贵府纲要等信息裸露文献，全面相识本基金的风险收益特征和产 品性情，并充分研究自身的风险承受才智，感性判断阛阓，自主判断基金的投资 价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金面对的主要风险是阛阓风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、治理风险、操作风险、本事风险、合规性风险及本基金 的专有风险等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据关系法律 法则由非上市中小企业采纳非公开形状刊行的债券。由于弗成公开来去，一般情 况下，来去不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受阛阓流 动性所限，本基金可能无法卖出所握有的中小企业私募债，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和亏本，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章 节等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。一般情况下， 其预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，低于股票型基金和夹杂型基金。    基金治理东谈主依照恪称职守、教师信用、严慎烦躁的原则治理和运用基金财 产，本基金治理东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金治理东谈主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读关系内容并眷注本基金启用侧袋机 制时的特定风险。    基金的过往功绩并不代表其异日阐述。基金治理东谈主治理的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩阐述的保证。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。    本基金投资范围包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、金融债、公司债、 企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、方位政府债券、政 府支握机构债、政府支握债券、资产支握证券、中小企业私募债、可分离来去可转 债中的纯债部分、债券回购、银行进款（依期进款偏执他银行进款）、国债期货以 及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符合中国证监会关系规则）， 在普通阛阓环境下本基金的流动性风险适中。在特殊阛阓条件下，如证券阛阓的 成交量发生急剧萎缩、基金发生渊博赎回以偏执他未能料想的特殊情形下，可能 导致基金资产变现困难或变现对质券资产价钱形成较大冲击，发生基金份额净值 波动幅度较大、无法进行普通赎回业务、基金弗成竣事既定的投资决策等风险。    除颠倒说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，关联财 务数据和净值阐述截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                              目 录 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       一、前言    《华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作治理办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金 信息裸露治理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募灵通式证券 投资基金流动性风险治理规则》(以下简称“《流动性风险治理规则》”)和其他相 关法律法则的规则以及《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。    基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律劳动。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府恳求召募的。本基金治理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他有 关规则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有用矫正和补充 券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 说明书》偏执更新 纲要》偏执更新 公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有阻挡力的决定、决议、通知等      《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于 修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 的《证券投资基金销售治理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 实施的《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》及颁布机关对其往往作念出的 矫正      《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其往往作念出的矫正 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险治理规则》及颁布机关 对其往往作念出的矫正 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团 体或其他组织 法》及关系法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称（以下或称“基金投资 者”、“投资者”） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主签订了基金销售服 务条约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并援手基金份额握有东谈主名册和办理非来去过户等 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 理有限公司或接受华润元大基金治理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣及转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额 变动及结余情况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐发的 日历 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得逾越 3 个月 放日      《业务国法》：指《华润元大基金治理有限公司灵通式基金业务国法》，是 表率基金治理东谈主所治理的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金治理 东谈主和投资东谈主共同投降 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现款的行为 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 规则的条件，恳求将其握有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调遣为基金 治理东谈主治理的其他基金基金份额的行为 握基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款形状，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资形状 上基金调遣中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求 份额总额后的余额)逾越上一灵通日基金总份额的 10%的情形 金份额握有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别，即 A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额类别分 别建立代码，分别辩论和公告基金份额净值和基金份额累计净值 竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 （包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等媒 介 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购与银 行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因刊行东谈主 债务负约无法进行转让或来去的债券等 账户进行处置计帐，认识在于有用糟塌并化解风险，确保投资者得到平允对待， 属于流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备 仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定 性的资产 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        三、基金治理东谈主    （一）基金治理东谈主概况    称呼：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    注册老本：6 亿元东谈主民币    存续期限：永续经营    接洽东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金治理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准竖立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注册 老本金并变更百分之五以上股权推动。公司股权结构如下：      推动称呼                              股权比例      华润深国投相信有限公司                       51%      元大证券投资相信股份有限公司                    24.5%      华润金控投资有限公司                        24.5%    本基金治理东谈主公司治理结构完善，经营运作表率，大要切实爱戴基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险左右委 员会，有针对性地研究公司在经营治理和基金运作中的关系情况，制定相应的政 策，并充分阐述落寞董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责侦察公司的财务以及对公司董事、高 级治理东谈主员的行为进行监督。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司实行董事会引导下的总司理负责制，总司理根据公司国法及董事会授权， 全面主握公司日常经营治理。看守长负责公司及基金运作的监察稽核劳动，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司经营层设总司理办公会、居品审议委员会、风险 治理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户居品投资决策委员 会、固有资金投资运用治理委员会手脚总司理愚弄权益的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员器具有硕士及以上 学历。    公司还是建立健全投资治理轨制、风险左右轨制、监察稽核轨制、基金司帐制 度、财务治理轨制、信息本事治理轨制、信息裸露轨制等公司治理轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行治理培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及副 总司理、网罗渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副布告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼揣摸打算财务 部总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、揣摸打算财务部总司理。现任华润 金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁颠倒助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资相信股份有限 公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资相信股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资相信暨参谋人交易同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务计议师 协会常务理事。    刘民先生，落寞董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程治理系助理教 授、金融系助理评释、副评释，好意思国密苏里大学经济学系副评释，香港汉文大学金 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 融理学硕士面貌主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 面貌主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）面貌主任、评释。    汪习根先生，落寞董事，博士。历任武汉大学法学院评释、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、评释。    代军勋先生，落寞董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与治理学院院长助理。现任武汉大学金融系副评释， 上海雅仕投资发展股份有限公司落寞董事、广州极飞科技有限公司落寞董事、湖 北天乾资产治理公司落寞董事外部非实施董事。    江先达先生，董事，硕士。历任修复银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总司理。现任华润元大基金治理有限公司总司理，深圳华润元大资产治理有限 公司实施董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金治理有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金治理有限公司详尽治理部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投相信有限公司计谋与东谈主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、计谋与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司副总司理、董 事会秘书、党委委员、团委布告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资相信股份有限公司（历经通路奇迹部、投资搭理部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金治理有限公司总司理、元大证券投资相信股份 有限公司通路奇迹部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财 务督导）。现任元大证券投资相信股份有限公司实施副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金治理有限公司来去部助理总司理。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金治理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资治理部港股研究员。现任华润元大基金治理有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    严莉女士，看守长，学士。历任诺安基金治理有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险左右部副总司理、风险左右部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金治理有限公司看守 长。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司揣度实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司居品想象部需求分析师、信达澳银基金治理有限公 司信息本事部司理。现任华润元大基金治理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。    尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金治理有 限公司、华润元大基金治理有限公司债券高档研究员、基金司理。现任华润元大 润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大润 泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月依期灵通债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。      谭艳君女士，基金司理，英国杜伦大学博士。历任深圳市前海改变研究院 金融研究所研究员、华润元大基金治理有限公司固定收益部研究员、基金司理助 理，2022 年加入华润元大基金治理有限公司，现任华润元大润鑫债券型证券投资 基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）基金治理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行为；    （四）基金治理东谈主的承诺 立健全里面左右轨制，采纳有用门径，贯注违犯《中华东谈主民共和国证券法》行为的 发生； 左右轨制，采纳有用门径，贯注下列行为的发生：    （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不屈允地对待治理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担亏本；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东谈主从事关系的来去行为； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （7）粗野职守，不按照规则履行职责；    （8）法律、行政法则和中国证监会规则退却的其他行为。 有用门径，贯注违犯基金合同行为的发生； 关联法律法则及行业表率，教师信用、烦躁尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资揣摸打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事 关系的来去行为；    （六）基金治理东谈主的里面左右轨制    公司里面左右是指公司为贯注和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 则，在充分研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用治理方法，左右严 密，实施操作标准与左右门径而形成的系统。公司里面左右轨制体系由公司国法、 里面左右大纲、基本治理轨制、专项轨制和操作表率四个脉络的轨制系列组成。    公司董事会对公司建立里面左右轨制和援手其有用性承担最终劳动，公司管 理层对里面左右轨制的有用实施承担劳动。    公司里面左右的总体标的是：    （1）保证公司经营运作严格投降国度关联法律法则和行业监管国法，自发形 成遵法经营，表率运作的经营想想和经营理念。    （2）贯注和化解经营风险，升迁经营治理效益，确保经营业务的妥当运行和 受托资产的安全齐全，竣事公司的握续、踏实、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息信得过、准确、齐全、实时。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司里面左右撤职以下原则：    （1）健全性原则。里面左右包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个方法。    （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控标准，爱戴 内控轨制的有用实施。    （3）落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保握相对落寞，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、相互制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营治理方法裁减运作成本，升迁经 济效益，以合理的左右成本达到最好的里面左右效率。    公司的里面左右组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以竣事对 公司从决策层到治理层和操作层的全面监督和左右。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司合座风险的扎眼和左右，审核、监督公司风险左右轨制 的有用实施。    （2）监事会依照公司法和公司国法对公司经营治理行为、董事和公司治理层 的行为愚弄监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险左右委员会。风险左右委员会负责 对公司经营治理与基金运作的风险左右进行审议、监督和侦察。    （4）公司设看守长，负责公司偏执基金运作的合规风控劳动，对董事会负责， 就里面左右轨制和实施情况独赶紧履行侦察、评价、阐述、建议职能，依期和不定 期地向董事会阐述公司里面左右实施情况。    （5）风险治理委员会是负责协助总司理统揽公司风险治理全局的议事机构， 负责审议风控轨制、经由，评价风险治理情景，为公司各方法风险的监测、评估与 贯注提供意见及建议。    （6）公司设合规与风险治理部，负责对公司的基金运作、里面治理、系统实 施和正当合规情况进行里面监督,同期负责对公司的基金运作、里面治理、系统实 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 施进行风险左右。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课经由及风险左右轨制， 加强对风险的左右，将风险左右在最小范围内。    里面左右的基本要素包括左右环境、风险评估、左右行为、信息换取（阐述制 度）、里面监控和法律法则指引。   （1）左右环境    公司悉力于于贯彻内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风险贯注意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时贯注和化解风险。   （3）左右行为    公司左右行为包括自我左右、职责分离、监察稽核、什物左右、功绩评价、严 格授权、资产分离、危急处理等政策、标准或门径。   （4）信息换取（阐述轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及明晰的阐述系统，通过建立有用的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的阐述系统包括依期阐述和临时阐述。依期阐述按照不同的时候、频次 进行阐述。临时阐述是指一朝出现阐述事由后的实时阐述。    公司的实施体系阐述阶梯是各业务东谈主员向部门主管阐述、部门主管向总司理 阐述、总司理向董事会阐述。    公司的监督体系阐述旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险治理部阐述， 合规与风险治理部向总司理、看守长阐述。    看守长向董事会阐述，董事会、监事会向推动会阐述。   （5）里面监控    公司建立看守长和合规与风险治理部，对公司里面左右轨制的实施情况进行 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 握续的监督，保证里面左右轨制落实。另外公司还依期评价里面左右的有用性， 根据阛阓环境、新的金融器具、新的本事应用和新的法律法则等情况，当令改进。   （6）法律法则指引    公司将严格贯彻基金治理关系的法律法则，严格照章经营。看守长和合规与 风险治理部负责确保公司运作和各项业务符正当律法则的要求。    （1）基金治理东谈主确知建立、实施和援手里面左右轨制是基金治理东谈主董事会及 治理层的劳动；    （2）上述对于里面左右轨制的裸露信得过、准确；    （3）基金治理东谈主承诺将根据阛阓环境的变化及基金治理东谈主的发展约束完善内 部左右轨制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    四、基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称呼：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准竖立机关和批准竖立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号    组织体式：股份有限公司    注册老本：207.74亿元东谈主民币    存续期间：握续经营    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制交易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日郑重在上海证券 来去所挂牌上市（股票代码：601166），注册老本207.74亿元。截止2024年6月 长1.80%，竣事包摄于母公司推动的净利润430.49亿元。开业三十多年来，兴 业银行持久坚握“针织服务，相伴成长”的经营理念，悉力于于为客户提供全面、 优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门建立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详尽治理处、证券基金处、 相信保障处、搭理私募处、需求支握处、稽核监察处、投资监督处、运行治理 处，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业履历。    三、基金托管业务经营情况    兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管履历。基金托管业 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 务批准文号：证监基金字200574号。截止2024年9月30日，兴业银行共托管证 券投资基金743只，托管基金的基金资产净值整个25025.72亿元，基金份额合 计23824.75亿份。    四、基金托管东谈主的里面左右轨制    （一）里面左右标的    严格投降国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关联治理规 定，遵法经营、表率运作、严格监察，确保业务的妥当运行，保证基金资产的 安全齐全，确保关联信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额握有东谈主的 正当权益。    （二）里面左右组织结构    兴业银行基金托管业务里面左右组织架构由总行里面左右委员会、总行风 险治理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营治理部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面左右组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险治理 和里面左右实施治理。    （三）里面左右原则 居品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 和高风险界限； 立、相互制衡； 与齐全为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 经由等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 现内控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及 经营治理的需要，当令进行相应修改和完善；里面左右存在的问题应当大要得 到实时反馈和纠正； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 本竣事存效左右。    （四）里面左右轨制及门径 册、严格的东谈主员行为表率等一系列规章轨制。 定并实施风险左右门径。 像监控。 左右理念，并签订承诺书。 灾备中心，保证业务不中断。    五、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和标准    基金托管东谈主负有对基金治理东谈主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同偏执他关联规则，托管东谈主对基金的投资对象和范 围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付形状、基金司帐核算、基金 资产估值和基金净值的辩论、收益分拨、申购赎回以偏执他关联基金投资和运 作的事项，对基金治理东谈主进行业务监督、核查。    基金托管东谈主发现基金治理东谈主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和 关联法律法则规则的行为，应实时以书面体式通知基金治理东谈主限期纠正，基金 治理东谈主收到通知后应实时查对并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主 对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐述中国证 监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有紧要违法行为，立即阐述中国证监会，同 时，通知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果阐述中国证监会。    基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违犯法律、行政法则和其他关联规则， 或者违犯基金合同约定的，应当拒却实施，立即通知基金治理东谈主，并实时向中 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 国证监会阐述。    基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据来去标准还是收效的投资指示违犯法律、 行政法则和其他关联规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金治理 东谈主，并实时向中国证监会阐述。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        五、关系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金治理东谈主直销中心和本基金治理东谈主网上直销来去平台。    （1）直销中心    称呼：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销来去平台    个东谈主投资者不错通过本基金治理东谈主网上直销来去平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体来去敬佩请参阅本基金治理东谈主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲通衢东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲通衢东 1346 号    法定代表东谈主：宗少俊    接洽东谈主：李阳    公司电话：0756-8121164    客服电话：0756-96588 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华沿途 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华沿途 111 号招商证券大厦    法定代表东谈主：霍达    接洽东谈主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （3）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表东谈主：范力    接洽东谈主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （4）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）目田贸易查验区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东谈主：朱健    接洽东谈主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （5）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东谈主：王常青 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    接洽东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （6）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号迥殊期间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东谈主：张佑君    接洽东谈主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （7）中信证券（山东）有限劳动公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    接洽东谈主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （8）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东谈主：杨华辉    接洽东谈主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （9）中山证券有限劳动公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷沿途 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷沿途 13 号舜远金融大厦 1 栋     法定代表东谈主：李永湖     接洽东谈主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （10）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路 689 号     办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦     法定代表东谈主：周杰     接洽东谈主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （11）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号迥殊期间广场（二期）北座 13 层 1301 室-     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号迥殊期间广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层     法定代表东谈主：窦长宏     接洽东谈主：刘宏莹     公司电话：0755-83214575     客服电话：400-990-8826     官方网站：www.citicsf.com     （12）东方资产证券股份有限公司     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦    法定代表东谈主：戴彦    接洽东谈主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （13）上海华信证券有限劳动公司    住所：上海浦东新区世纪通衢 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号翌日广场 20 楼    法定代表东谈主：陈灿辉    接洽东谈主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （14）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）目田贸易查验区浦明路 8 号    办公地址：中国（上海）目田贸易查验区浦明路 8 号    法定代表东谈主：顾伟    接洽东谈主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （15）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东谈主：张剑    接洽东谈主：陈宇    公司电话：021-33389888    客服电话：95523、4008895523 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.swhysc.com     （16）和讯信息科技有限公司     住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东谈主：章知方     接洽东谈主：陈慧慧     公司电话：010-85650039     客服电话：400-920-0022     官方网站：www.hexun.com     （17）国融证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县起飞通衢 1 号 4 楼     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层     法定代表东谈主：张智河     接洽东谈主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （18）国投证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦     法定代表东谈主：段文务     接洽东谈主：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （19）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉北路 183 号大皆会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：林传辉    接洽东谈主：黄岚    公司电话：020-66338888    客服电话：95575    官方网站：www.guangfa.cn    （20）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    接洽东谈主：王一彦    公司电话：0519-88168261    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （21）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东谈主：王军    接洽东谈主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （22）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    接洽东谈主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （23）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦 2401    办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海通衢 3165 号五矿金融大厦    法定代表东谈主：郑宇    接洽东谈主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （24）阳光东谈主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表东谈主：李科    接洽东谈主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com    （25）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    办公地址：北京市向阳区缓慢路 5 号院 3 号楼中建资产国际中心 27 层    法定代表东谈主：吕春卫    接洽东谈主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （26）东莞证券股份有限公司    住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 22 楼    法定代表东谈主：陈照星 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    接洽东谈主：李荣    公司电话：0769-95328000    客服电话：95328    官方网站：www.dgzq.com.cn    （27）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区改变三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    接洽东谈主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （28）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）    法定代表东谈主：陈可可    接洽东谈主：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （29）宁 波 银 行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    接洽东谈主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.nbcb.com.cn    （30）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学通衢 60 号斥地区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号斥地区控股中心 19、22、23 层    法定代表东谈主：严亦斌    接洽东谈主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （31）中国东谈主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东谈主：白涛    接洽东谈主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （32）中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区 10 号院 1 号楼中信大厦    法定代表东谈主：方合英    接洽东谈主：马伟山    公司电话：400-680-0000    客服电话：95558    官方网站：www.citicbank.com    （33）中国中金资产证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601- L4608 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元    法定代表东谈主：高涛    接洽东谈主：陈梓基    公司电话：0755-82026586    客服电话：95532    官方网站：www.ciccwm.com    （34）天风证券股份有限公司    住所：武汉东湖新本事斥地区高新通衢 446 号天风证券大厦 20 层    办公地址：武汉市武昌区中北路 217 号天风证券大厦 2 号楼 25 层    法定代表东谈主：庞介民    接洽东谈主：王雅薇    公司电话：027-87618889    客服电话：95391    官方网站：www.tfzq.com    （35）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层    法定代表东谈主：燕文波    接洽东谈主：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn    （36）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    接洽东谈主：盖营    公司电话：0755-83198888 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （37）杭州银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市庆春路 46 号    办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号    法定代表东谈主：宋剑斌    接洽东谈主：韩静    公司电话：0571-85108051    客服电话：95398    官方网站：www.hzbank.com.cn    （38）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    接洽东谈主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn    （39）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东谈主：张金良    接洽东谈主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （40）国金证券股份有限公司    住所：成皆市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：冉云    接洽东谈主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （41）麦高证券有限劳动公司    住所：沈阳市沈河区滋扰路 49 号    办公地址：沈阳市沈河区滋扰路 49 号    法定代表东谈主：宋成    接洽东谈主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （42）上海中正达广基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    法定代表东谈主：黄欣    接洽东谈主：陆欣    公司电话：021-33768132    客服电话：021-33768132    官方网站：www.zzwealth.cn    （43）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东谈主：武晓春    接洽东谈主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （44）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东谈主：梁蓉    接洽东谈主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （45）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 22 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    法定代表东谈主：李民吉    接洽东谈主：梁艳    公司电话：010-85238570    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （46）祥瑞银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表东谈主：谢永林    接洽东谈主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙期间广场 B 座 6F    法定代表东谈主：王珺    接洽东谈主：韩爱彬 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     公司电话：0571-26888888     客服电话：400-076-6123     官方网站：www.fund123.cn     （48）上海长量基金销售有限公司     住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层     法定代表东谈主：张跃伟     接洽东谈主：常艳琴     公司电话：021-20691888     客服电话：400-820-2899     官方网站：www.erichfund.com     （49）上海天天基金销售有限公司     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦     法定代表东谈主：其实     接洽东谈主：屠彦洋     公司电话：021-54509977     客服电话：400-1818-188     官方网站：www.1234567.com.cn     （50）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东谈主：薛峰     接洽东谈主：童彩平     公司电话：0755-33227916     客服电话：4006-788-887     官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com     （51）上海好买基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室     法定代表东谈主：陶怡     接洽东谈主：王诗玙     公司电话：021-20435200     客服电话：400-700-9665     官方网站：www.ehowbuy.com     （52）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼     法定代表东谈主：吴强     接洽东谈主：刘宁     公司电话：0571-88911818     客服电话：4008-773-772     官方网站：www.ijijin.cn     （53）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东船埠园区 C 栋     法定代表东谈主：吴卫国     接洽东谈主：李娟     公司电话：021-80358749     客服电话：400-821-5399     官方网站：www.noah-fund.com     （54）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）目田贸易查验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层     法定代表东谈主：李兴春     接洽东谈主：陈洁 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （55）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本事斥地区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    接洽东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （56）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东谈主：王伟刚    接洽东谈主：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （57）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港相助区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    接洽东谈主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （58）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东谈主：肖雯    接洽东谈主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （59）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济本事斥地区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东谈主：武建华    接洽东谈主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （60）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易查验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表东谈主：简梦雯    接洽东谈主：陆佳慧    公司电话：021-20700800    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （61）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东谈主：王翔    接洽东谈主：吴鸿飞 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （62）天津市津润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路 188 号信达广场 11 层 1109-1110 室    办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表东谈主：唐楚才    接洽东谈主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （63）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易查验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表东谈主：冯轶明    接洽东谈主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （64）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表东谈主：吴志坚    接洽东谈主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （65）贵州省贵文文化基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼     法定代表东谈主：陈成     接洽东谈主：黄笛     公司电话：0851-85407888     客服电话：0851-85407888     官方网站：www.gwcaifu.com     （66）沿途资产（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦 2111     办公地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦     法定代表东谈主：吴雪秀     接洽东谈主：董宣     公司电话：010-88854918     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （67）济安资产（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东谈主：杨健     接洽东谈主：李海燕     公司电话：010-65309516     客服电话：400-673-7010     官方网站：www.jianfortune.com     （68）嘉实资产治理有限公司     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东谈主：张峰 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    接洽东谈主：李雯    公司电话：0898-88259700    客服电话：400-021-8850    官方网站：www.harvestwm.cn    （69）北京雪球基金销售有限公司    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东谈主：李楠    接洽东谈主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （70）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济本事斥地区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    办公地址：天津经济本事斥地区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    法定代表东谈主：陈萍    接洽东谈主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东谈主：汤蕾    接洽东谈主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com    （72）上海联泰基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表东谈主：尹彬彬    接洽东谈主：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （73）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东谈主：张晓杰    接洽东谈主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （74）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    办公地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    法定代表东谈主：付钢    接洽东谈主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （75）泰信资产基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    接洽东谈主：单丽    公司电话：010-53579668 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （76）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    法定代表东谈主：孙莹    接洽东谈主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （77）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    接洽东谈主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （78）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济斥地区古檀通衢 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    接洽东谈主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （79）财咨谈信息本事有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：张斌    接洽东谈主：陈巧玲    公司电话：024-82280101    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.024888.net    （80）福克斯（北京）基金销售有限公司    住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号    办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼    法定代表东谈主：储德军    接洽东谈主：岳倩颖    公司电话：010-86430203    客服电话：010-84081648    官方网站：www.haofunds.com    （81）泛华普益基金销售有限公司    住所：成皆市成华区修复路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成皆市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法定代表东谈主：王建华    接洽东谈主：史若芬    公司电话：028-86645380    客服电话：400-080-3388    官方网站：www.puyifund.com    （82）上海爱建基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室    法定代表东谈主：吴文新    接洽东谈主：黄子珈    公司电话：021-64382862    客服电话：021-60608980 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.ajwm.com.cn     （83）大河资产基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新资产中心 26 层 1 号     法定代表东谈主：赵鹰龙     接洽东谈主：潘庆     公司电话：400-888-0008     客服电话：400-888-0008     官方网站：www.urainf.com     （84）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号     法定代表东谈主：李春蓉     接洽东谈主：许木根     公司电话：0851-82209888     客服电话：400-839-1818     官方网站：www.zhfundsales.com     （85）深圳市前海排排网基金销售有限劳动公司     住所：深圳市前海深港相助区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)     办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号     法定代表东谈主：杨柳     接洽东谈主：林丽     公司电话：0755-82779746     客服电话：400-666-7388     官方网站：www.simuwang.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （86）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易查验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼层，实 际楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：郑新林    接洽东谈主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （87）博时资产基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东谈主：王德英    接洽东谈主：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金治理东谈主可根据关联法律法则的要求，遴荐其它符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并实时公告。    （二）登记机构    称呼：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    接洽东谈主：张彦军 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    接洽东谈主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    接洽东谈主：高鹤    电话：（0755）22385837 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     六、基金的召募    本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、基金合同偏执他关联规则， 并经中国证监会证监许可【2016】2110 号准予召募注册。    本基金为契约型灵通式债券型证券投资基金，基金存续期限为不依期。    本基金自 2016 年 10 月 10 日起公开召募，并于 2016 年 10 月 12 日结果召募。 召募对象为符正当律法则规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东谈主。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                   七、基金合同的收效    本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日郑重收效。自基金合同收效之日起，本 基金治理东谈主郑重开动治理本基金。    基金合同收效后，连气儿 20 个劳动日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在依期阐述中给予裸露；连 续 60 个劳动日出现前述情形的，基金治理东谈主应当向中国证监会阐述并建议责罚方 案，如调遣运作形状、与其他基金合并或者遣散基金合同等，并召开基金份额握 有东谈主大会进行表决。    法律法则另有规则时，从其规则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                八、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回场面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资东谈主可通过销售机构办理基金 申购、赎回业务的营业场面或按销售机构提供的其他形状进行申购或赎回。本基 金治理东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他形状办理基金份额的申购与赎 回。    若基金治理东谈主或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等来去形状，投资 东谈主不错通过上述形状进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的灵通日实时候    投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来去 所、深圳证券来去所的普通来去日的来去时候，但基金治理东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券来去阛阓、证券来去所来去时候变更或其 他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的治愈，但 应在实施日前依照《信息裸露办法》的关联规则在指定媒介上公告。    基金治理东谈主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月开动办理申购，具体业务办 理时候在申购开动公告中规则。    基金治理东谈主自基金合同收效之日起不逾越 3 个月开动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回开动公告中规则。    在确定申购开动与赎回开动时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息裸露办法》的关联规则在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。    基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调遣 恳求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）申购和赎回的原则     “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日收市后辩论的各种基金份额 净值为基准进行辩论； 经登记机构受理不得打消； 序赎回； 费率、赎回费率或销售服务费率，投资东谈主在申购时可自行遴荐基金份额类别。    基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金治理东谈主 必须在新国法开动实施前依照《信息裸露办法》的关联规则在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限制    基金份额的初次申购最低金额为单笔10元东谈主民币，追加申购的最低金额为单 笔10元东谈主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金治理东谈主酌情治愈。各 销售机构接受申购恳求的最低金额为单笔10元东谈主民币，如果销售机构业务国法规 定的最低单笔申购金额高于10元东谈主民币，以销售机构的规则为准。    单笔赎回的最低份额为10份基金份额。    每个劳动日投资东谈主在单个来去账户保留的本基金份额余额少于10份时，若届 时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调遣转出等）被阐发，则基金治理东谈主有 权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金治理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 具体请参见关系公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 额的数目限制。基金治理东谈主必须在治愈前依照《信息裸露办法》的关联规则在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的标准    投资东谈主必须根据销售机构规则的标准，在灵通日的具体业务办理时候内建议 申购或赎回的恳求。投资东谈主在提交申购恳求时须按销售机构规则的形状备足申购 资金，投资东谈主在提交赎回恳求时须握有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、 赎回恳求不成立。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。若申购资金在规则时候内 未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效，申购款项将返璧投资者账户。 基金份额握有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎回 收效。投资东谈主赎回恳求告捷后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生渊博赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。    基金治理东谈主应以来去时候结果前受理有用申购和赎回恳求确今日手脚申购或 赎回恳求日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的有用性 进行阐发。T 日提交的有用恳求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规则的其他形状查询恳求的阐发情况。    基金治理东谈主可在法律法则允许的范围内，照章对上述申购和赎回恳求的阐发 时候进行治愈，并必须在治愈实施日前按照《信息裸露办法》的关联规则在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。    销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回恳求。申购、赎回恳求的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于恳求的阐发情况，投资者应实时查询。    （六）基金的申购费和赎回费 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金 A 类基金份额的申购用度由基金份额申购东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度；C 类基金份额不收取申购费 用。    投资东谈主不错屡次申购本基金，A 类基金份额申购费率按每笔申购恳求单独计 算。本基金 A 类基金份额申购费率如下：           申购金额（含申购费）             A 类基金份额申购费率                                     收取固定用度                                    每笔来去 1,000 元    本基金基金份额的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金 份额握有东谈主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费全额计入基金财产。本基金赎 回费率如下：                       A 类基金份额           握有期限（N）                 赎回费率              N                      C 类基金份额           握有期限（N）                 赎回费率              N于新的费率或收费形状实施日前依照《信息裸露办法》的关联规则在指定媒介上 公告。 情况制定基金促销揣摸打算，依期和不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期 间，基金治理东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东谈主允洽调低基金 申购费率、赎回费率，并进行公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （七）申购和赎回的数额和价钱    净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）    申购用度=申购总金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=（申购总金额-申购用度）/T 日该类基金份额净值    上述辩论结果均保留至少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此产生的收益或亏本由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购本 基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.8%，该投资者的申购费 用及可获取的基金份额为：    净申购金额=100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元    申购用度=100,000-99,206.35＝793.65 元    申购份额=99,206.35/1.0500＝94,482.24 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 793.65 元，可得到 94,482.24 份 A 类基 金份额。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0400 元，某投资者当日申购本 基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者可获取的基金份额为：    净申购金额＝100,000/（1＋0）＝100,000 元    申购份额＝100,000/1.0400＝96,153.85 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。辩论公式如下：    赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述辩论结果均以东谈主民币元为单元，保留至少许点后 2 位，少许点 2 位以后 的部分四舍五入，由此产生的收益或亏本由基金财产承担。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，握巧合候为 5 天， 对应的赎回费率为 1.50%，该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其获取的赎回 金额辩论如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800×1.50%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，握巧合候为 5 天，假设该 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，握巧合候为 10 天，对应的赎回费率为 0.00%，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，则其获取的 赎回金额辩论如下：    赎回总额＝10,000×1.1100＝11,100.00 元    赎回用度＝11,100×0.00%＝0.00 元    赎回金额＝11,100.00-0.00＝11,100.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，握巧合候为 10 天，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，可得到的赎回金额为 11,100.00 元。    本基金 T 日的基金份额净值在今日收市后辩论，并在 T＋1 日公告。遇特殊情 况，经中国证监会容或，不错允洽蔓延辩论或公告。本基金各种基金份额净值的 辩论，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此误差产生的收益或 亏本由基金财产承担。    各种基金份额净值的辩论公式为：    T 日基金份额净值＝T 日该类基金资产净值总额/T 日该类基金份额总份数。    （八）拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金资产净值。 存量基金份额握有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 者单日或单笔申购金额上限的。 阐发后，基金治理东谈主暂停基金估值并采纳暂停接受基金申购恳求的门径。    发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停申 购时，基金治理东谈主应当根据关联规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购恳求全部或部分被拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况排斥时，基金治理东谈主应实时规复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 金资产净值。 投资东谈主的赎回恳求。 阐发后，基金治理东谈主暂停基金估值并采纳减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 恳求的门径。    发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付 赎回款项时，基金治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求 总量的比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的关系条目处理。基金份额握有东谈主在恳求赎回时可事前遴荐将当日 可能未获受理部分给予打消。在暂停赎回的情况排斥时，基金治理东谈主应实时规复赎 回业务的办理并公告。    （十）渊博赎回的情形及处理形状    若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金 调遣中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求份额总 数后的余额)逾越前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了渊博赎回。    当基金出现渊博赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分宽限赎回。    （1）全额赎回：当基金治理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按 普通赎回标准实施。    （2）部分宽限赎回：当基金治理东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有困难或以为 因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动 转入下一个灵通日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回恳求将被打消。宽限的赎回恳求与下一灵通日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础辩论赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 部分作自动宽限赎回处理。    （3）如果基金发生渊博赎回，在单个基金份额握有东谈主逾越前一灵通日基金总 份额 20%以上的赎回恳求的情形下，基金治理东谈主不错对该基金份额握有东谈主逾越 20% 以上的部分宽限办理赎回恳求。对于当日非宽限的赎回恳求，应当按单个账户非 宽限赎回恳求量占非宽限赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐延 期赎回的，将自动转入下一个灵通日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被打消。宽限的赎回恳求与下一灵通日赎 回恳求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础辩论赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金治理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；还是接受的赎回恳求不错减慢支付赎 回款项，但不得逾越 20 个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述渊博赎回并宽限办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他形状在 3 个来去日内通知基金份额握有东谈主，说明关联处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 案，并在规依期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日各种基金份额的基金份 额净值。 上刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公告最近 1 个灵通日各种基金份额的基 金份额净值。    （十二）基金调遣    基金治理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金治理东谈主治理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，相 关国法由基金治理东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与关系机构。    （十三）基金的非来去过户    基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非来去过户以及登记机构招供、符正当律法则的其它非来去过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主。    袭取是指基金份额握有东谈主圆寂，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金 登记机构要求提供的关系贵府，对于符合条件的非来去过户恳求按基金登记机构 的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。    （十四）基金的转托管    基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。    （十五）依期定额投资揣摸打算    基金治理东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资揣摸打算，具体国法由基金治理东谈主另 行规则。投资东谈主在办理依期定额投资揣摸打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规则的依期定额 投资揣摸打算最低申购金额。    （十六）基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、符正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。    （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    九、基金的投资    （一）投资标的    本基金通过投资于债券品种，尽力裁减基金净值波动风险，力图为基金份额 握有东谈主提供逾越功绩比拟基准的持久踏实通知。    （二）投资范围    本基金投资于具有精湛流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、方位政府债券、政府支握机构债、政府支握债券、资产支握证券、中小 企业私募债、可分离来去可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（依期进款及 其他银行进款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会关系规则）。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行允洽 标准后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，握有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    在法律法则有新规则的情况下，基金治理东谈主可对上述比例作念适度治愈。    （三）投资策略    在分析宏不雅经济认识和财政、货币政策等的基础上，对异日较长的一段时候 内的阛阓利率变化趋势进行瞻望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的 合理分散，有用地左右利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能升迁基金收益 率。    收益率弧线策略是基于对收益率弧线变化特征的分析，瞻望收益率弧线的变 化趋势，并据此进行投资组合的构建。收益率弧线策略有两方面的内容，一是收 益率弧线本人的变化，根据收益率弧线可能朝上迁移或向下迁移，裁减或加长整 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 个投资组合的平均剩余期限。二是根据收益率弧线上不同庚限收益率的息差特征， 通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券。    根据合座策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各种别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性认识，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、阛阓偏好、法律法则对基金投资的规则、基 金合同、基金收益标的、功绩比拟基准等决定不同类别资产的标的配置比率。    在个券遴荐层面，最初将研究安全性，优先遴荐高信用品级的债券品种以规 避负约风险。除研究安全性身分外，在具体的券种遴荐上，基金治理东谈主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率昭着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因阛阓原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重心眷注。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而领导相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东谈主遴荐投资于订价低估的短期债券品种。    当前国内资产支握证券阛阓以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等手脚基础资产），仍处于改变试点阶段。居品投资要道在于对 基础资产质地及异日现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具体政策框 架下，采纳基本面分析和数目化模子相勾通，对个券进行风险分析和价值评估后 进行投资。本基金将严格左右资产支握证券的总体投资限度并进行分散投资，以 裁减流动性风险。    由于中小企业私募债券采纳非公开形状刊行和来去，并限制投资东谈主数目上限， 合座流动性相对较差。同期，受到发借主体资产限度较小、经营波动性较高、信用 基本面踏实性较差的影响，合座的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两 个性情要求在具体的投资过程中，应采纳更为严慎的投资策略。本基金以为，投 资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并详尽研究信用基 本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金治理东谈主将在流动性优先的前提下，详尽均衡基金资产在流动性资产和 收益性资产之间的配置比例，通过现款留存、握有高流动性债券种、正回购、裁减 组合久期等形状升迁基金资产合座的流动性。同期，基金治理东谈主将密切眷注投资 者大额申购和赎回的需求变化规矩，提前作念好资金准备。    本基金治理东谈主可运用国债期货，以升迁投资效率，更好地达到本基金的投资 认识。本基金在国债期货投资中根据风险治理的原则，以套期保值为认识，在风 险可控的前提下，本着严慎原则，参与国债期货的投资，以治理投资组合的利率 风险，改善组合的风险收益性情。    （四）投资决策依据和投资经由    （1）投资决策须符合关联法律法则和基金合同的规则；    （2）投资决策是根据施行经济运行情景、货币政策和财政政策的实施情况、 货币阛阓和证券阛阓的运行情景来决定资产的配比；    （3）研究员各自落寞完成相应的分析研究阐述，为投资提供策略依据。    本基金投资决策的标准是：    （1）决策和来去机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及紧要单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和治愈投资组合。基金司理负 责下达投资指示，来去部负责资产运作的一线监控，并保证确保来去指示在正当、 合规的前提下得到实施。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支握下，对不同类别的资产的收益风险情景作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理勾通我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资标的、投资理念和投资范围拟定资产的配置 决议，向投资决策委员会提交投资策略阐述。投资决策委员会进行投资策略阐述 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的标准审核和本质性判断，并根据审核和判断结果给予审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究落寞构建投资品的备选库。基金司理在其中遴荐投资 品种，并决定来去的数目和时机。对投资比例紧要的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据关系规则进行决策标准的审核、投资 价值的本质性判断，并听取风险分析意见，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）来去操作和实施    由来去部负责投资指示的操作和实施。通过投资来去系统确保投资指示处于 正当、合规的实施状态，对来去过程中阛阓出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。来去部确保将无法自行处置并可能影响指示实施的来去情景和阛阓变化向基 金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控门径    本基金秉握流动性与收益性的关系下进行投资组合治愈，并逐日监控投资组 合是否适合合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出治愈。    （6）投资决策委员会在确保基金握有东谈主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要治愈上述投资治理标准。    （五）投资限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金每个来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，应 当保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （4）本基金治理东谈主治理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的 10%；    （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支握证券的比例，不得逾越基 金资产净值的 10%； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产支握证券的比例，不得逾越 该资产支握证券限度的 10%；    （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支握证 券，不得逾越其各种资产支握证券整个限度的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基 金握有资产支握证券期间，如果其信用品级下落、不再符合投资圭臬，应在评级 阐述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金参加世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基 金资产净值的 40%；债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （11）本基金握有的单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值 的 10%；    （12）本基金投资国债期货后，需撤职下列限制： 金资产净值的 15%； 握有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，整个（轧差辩论）应当符合基金合同对于债券投资比例 的关联约定； 得逾越上一来去日基金资产净值的 30%；    （13）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；    （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越基金资产净值 的 15%；    因证券阛阓波动、基金限度变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去对 手开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保握一致；    （16）法律法则及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金限度变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金投资比例不符合上述 规则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个来去日内进行治愈，但中国证监会规则 的特殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。    基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与侦察自基金合同收效之日起开 始。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 治理东谈主在履行允洽标准后，则本基金投资不再受关系限制。    为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违犯规则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷劳动的投资；    （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕来去、主管证券来去价钱偏执他不耿介的证券来去行为；    （6）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；    （7）法律、行政法则和中国证监会规则退却的其他行为。    基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、施行 左右东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当符合基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额握有东谈主利益优先原则，贯注利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平允合理价钱实施。关系来去必须事前得到基金托管东谈主的容或，并按法律 法则给予裸露。紧要关联来去应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    若法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，在基金 治理东谈主履行允洽标准后本基金投资不再受关系限制或按照治愈后的规则实施。    （六）功绩比拟基准    本基金功绩比拟基准为：中债详尽全价（总值）指数收益率    中债详尽全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限劳动公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有平庸的阛阓代表性，涵盖主要来去阛阓（银行间阛阓、交 易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（持久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券阛阓总体价钱水和缓变动趋势。中债详尽全价（总值）指 数各面貌的值的时候序列齐全，有意于深化地研究和分析阛阓，适相助为本基金 的功绩比拟基准。    如果今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，本基金经基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致，不错在报 中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大 会。    （七）风险收益特征    本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预 期收益高于货币阛阓基金，低于股票型基金和夹杂型基金。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大左右保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣度司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。    （九）基金的投资组合阐述    本投资组合阐述所载数据截止 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                        占基金总资产的比例 序号                面貌              金额（元）                                                           （%）          其中：股票                                    -                -          其中：债券                    2,219,067,986.47            99.69               资产支握证券                              -                -          其中：买断式回购的买入返售金融                                                   -                -          资产      本基金本阐述期末未握有股票。      本基金本阐述期末未握有港股通股票。      本基金本阐述期未握有股票。  序号             债券品种    公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债     2,219,067,986.47                      99.74 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                         占基金资产净值比例  序号    债券代码     债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                                                            （%）       资明细   本基金本阐述期末未握有资产支握证券。   本基金本阐述期末未握有贵金属。   本基金本阐述期末未握有权证。   本基金本阐述期内未握仓国债期货。   本基金本阐述期末未投资国债期货。   本基金本阐述期内未握仓国债期货。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 查，或在阐述编制日前一年内受到公开造谣、处罚的情形   本阐述期内本基金投资的前十名证券中莫得出现刊行主体被监管部门立案打听，或在报 告编制日前一年内受到公开造谣、处罚的情形。   本基金本阐述期内未投资股票。  序号          称呼                 金额（元）   本基金本阐述期末未握有处于转股期的可调遣债券。   本基金本阐述期末前十名股票中不存在流通受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合阐述中数字分项之和与整个项之间可能存在尾差。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                  十、基金的功绩     基金治理东谈主依照恪称职守、教师信用、严慎烦躁的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金净值阐述     基金份额净值收益率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                  华润元大润鑫债券 A                                                     功绩比                                  份额净                较基准         阶段              份额净      值增长       功绩比拟     收益率                         值增长      率圭臬       基准收益     圭臬差                          率①       差②        率③       ④      ①－③      ②－④                                  华润元大润鑫债券 C                                                     功绩比                                  份额净                较基准        阶段                        值增长       功绩比拟     收益率                         份额净值     率圭臬       基准收益     圭臬差                         增长率①      差②        率③       ④      ①－③      ②－④ 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）     （二）自基金合同收效以来基金累计净值收益率变动偏执与同期功绩比拟基 准收益率变动的比拟（2016 年 10 月 17 日至 2024 年 9 月 30 日） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    十一、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据关系法律法则、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账 户相落寞。    （四）基金财产的援手和责罚    本基金财产落寞于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主援手。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的规则责罚外，基金财产不得被责罚。    基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章打消或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十二、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金关系的证券来去场面的来去日以及国度法律法则规 定需要对外裸露基金净值的非来去日。    （二）估值对象    基金所领有的债券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。    （三）估值方法    （1）来去所上市实行净价来去的债券按估值日第三方估值机构提供的价钱估 值；    （2）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价或第三方估值机构提供的价钱进行估值；估值日没 有来去且本基金采纳的是按收盘价估值的，且最近来去日后经济环境未发生紧要 变化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种 的现行市价及紧要变化身分，治愈最近来去市价，确定公允价钱；    （3）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采纳估值本事确定公允价值。 来去所上市的资产支握证券，采纳估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值本事确定公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近来去日结算价估值。法律法则另有规则 的，从其规则。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新规则估值。    如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额握有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商责罚。    根据关联法律法则，基金资产净值辩论和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐劳动方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金治理东谈主对基金资产净值的辩论结果对外给予公布。    （四）估值标准 该类基金份额的余额数目辩论，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国 家另有规则的，从其规则。    基金治理东谈主每个劳动日辩论基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值， 并按规则公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将 各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金治理东谈主按约定对外公布。    （五）估值过错的处理    基金治理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、允洽、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过错 时，视为基金份额净值过错。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值过错，导致其他当事东谈主碰到亏本的，罪恶的 劳动东谈主应当对由于该估值过错碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直亏本按下述 “估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。    上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 辩论差错、系统故障差错、下达指示差错等。    对于因本事原因引起的估值过错，若系同行业现存本事水平无法料想、无法 幸免、无法造反，则属不可抗力，按照下述规则实施。    由于不可抗力原因形成投资东谈主的来去贵府灭失或被过错处理或形成其他过错 等，因不可抗力原因出现估值过错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿劳动，但因 该估值过错取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。    （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成亏本机，估值过错劳动方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错劳动方承担； 由于估值过错劳动方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成亏本的，由估 值过错劳动方对平直亏本承担抵偿劳动；若估值过错劳动方还是积极和洽，何况 有协助义务确当事东谈主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错劳动方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得 到更正。    （2）估值过错的劳动方对关联当事东谈主的平直亏本负责，不合转折亏本负责， 何况仅对估值过错的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过错而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过错劳动方仍应酬估值过错负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益亏本(“受损方”)，则估值过错劳动 方应抵偿受损方的亏本，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事 东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主还是将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿额加上还是获取的不妥得 利返还的总和逾越其施行亏本的差额部分支付给估值过错劳动方。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）估值过错治愈采纳尽量规复至假设未发生估值过错的正确情形的形状。    （5）估值过错劳动方拒却进行抵偿时，如果因基金治理东谈主估值过错形成基金 财产亏本机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金治理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主 估值过错形成基金财产亏本机，基金治理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。 基金治理东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金财产的亏本，并拒却进行抵偿时，由 基金治理东谈主负责向估值过错方追偿；追偿过程中产生的关联用度，应列入基金费 用，从基金资产中支付。    （6）如果出现估值过错确当事东谈主未按规则对受损方进行抵偿，何况依据法律 法则、基金合同或其他规则，基金治理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了抵偿劳动，则基金治理东谈主有权向出现估值过错确当事东谈主进行追索，并有 权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和碰到的平直亏本。    （7）按法律法则规则的其他原则处理估值差错。    估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：    （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的劳动方；    （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的亏本进 行评估；    （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的劳动方进行更 正和抵偿亏本；    （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值辩论出现过错时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的门径贯注亏本进一步扩大。    （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当 公告，并报中国证监会备案。    （3）因基金份额净值辩论过错，给基金或基金份额握有东谈主形成亏本的，应由 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金治理东谈主先行赔付，基金治理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。    （4）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统建立而产生的净值辩论尾差， 以基金治理东谈主辩论结果为准。    （5）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。    （六）暂停估值的情形 业时； 阐发后，基金治理东谈主应当暂停估值；    （七）基金净值的阐发    用于基金信息裸露的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金管 理东谈主负责辩论，基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个灵通日来去结果 后辩论当日的基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值辩论结果复核阐发后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金 净值按约定给予公布。    （八）特殊情况的处理 不手脚基金资产估值过错处理。 过错，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然还是采纳必要、允洽、合理的门径进行侦察， 但未能发现过错的，由此形成的基金份额净值估值过错，基金治理东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿劳动。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的门径排斥或减 轻由此形成的影响。    （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户净值信息。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十三、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 竣事收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分拨形状是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，基金治理东谈主可对各种别 基金份额分别制定收益分拨决议，团结类别内的每一基金份额享有同瓜分拨权；    在符正当律法则及基金合同约定，并对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响 的情况下，基金治理东谈主可对基金收益分拨原则和支付形状进行治愈，此项治愈不 需要召开基金份额握有东谈主大会。    （四）收益分拨决议    基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨形状等内容。    （五）收益分拨决议简直定、公告与实施    本基金收益分拨决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据关系规 定进行公告。    基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润辩论截止日）的时候 不得逾越 15 个劳动日。在分拨决议公布后（依据具体决议的规则），基金治理东谈主 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金治理东谈主的指 令实时进行分成资金的划付。    法律法则或监管机关另有规则的，从其规则。    （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的辩论方法，依照《业务国法》实施。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”章节的规则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十四、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付形状    本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。治理费的辩论 方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金治理费    E 为前一日的基金资产净值    基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主出具划 款指示，托管东谈主复核后实施划款。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主出具划 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 款指示，托管东谈主复核后实施划款。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将挑升 用于本基金的阛阓扩充、销售与基金份额握有东谈主服务。    C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.10%年费 率计提。辩论方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 治理东谈主出具划款指示，基金托管东谈主复核后实施划款。若遇法定节沐日、公休日等， 支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据关联法则及相应条约 规则，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的面貌    下列用度不列入基金用度： 金财产的亏本；    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十五、基金的司帐与审计    （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关联规则编制基金司帐报表； 以书面形状阐发。    （二）基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十六、基金的信息裸露    （一）本基金的信息裸露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、 基金合同偏执他关联规则。    （二）信息裸露义务东谈主    本基金信息裸露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和不法东谈主。    本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的规则裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予裸露的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大要按照基金合同约定 的时候和形状查阅或者复制公开裸露的信息贵府。    （三）本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行为： 字；    （四）本基金公开裸露的信息应采纳汉文文本。如同期采纳外文文本的，基金 信息裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开裸露的信息采纳阿拉伯数字；除颠倒说明外，货币单元为东谈主民币 元。    （五）公开裸露的基金信息    公开裸露的基金信息包括： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东谈主大会召开的国法及具体标准，说明基金居品的性情等触及基金投资者紧要 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募说明书应当最大左右地裸露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息裸露 及基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金治理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。。    （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产援手及基金运 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金居品贵府概淌若基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲要信息。基金合同收效后，基金居品贵府纲要的信息发生紧要变更的， 基金治理东谈主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵府纲要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金合同遣散的，基金治理东谈主不再更新基金居品贵府概 要。    基金召募恳求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书、辅导性公告和、基金合同辅导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府纲要、 《基金合同》和基金托管条约登载在指定网站上，并将基金居品贵府纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点指定媒介上；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基 金托管条约登载在网站上。    基金居品贵府纲要的编制、裸露及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实施。    基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。    基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载基金合 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 同收效公告。    基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至 少每周在指定网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的基金份额 净值和基金份额累计净值。    基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金治理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的辩论形状及关联申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点。    基金治理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度阐述，将年 度阐述登载在指定网站上，并将年度阐述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度阐述中的财务司帐阐述应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所 审计。基金治理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期阐述， 将中期阐述登载在指定网站上，并将中期阐述辅导性公告登载在指定报刊上。    基金治理东谈主应当在季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度阐述， 将季度阐述登载在指定网站上，并将季度阐述辅导性公告登载在指定报刊上。基 金合同收效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度阐述、中期阐述或者 年度阐述。    如阐述期内出现单一投资者握有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金依期阐述“影响投资者决 策的其他弯曲信息”项下裸露该投资者的类别、阐述期末握有份额及占比、阐述 期内握有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金握续运作过程中,应当在基金年度阐述和中期阐述中裸露基金组结伴 产情况偏执流动性风险分析等。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金发生紧要事件，关联信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时阐述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。、    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：    （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；    (2)《基金合同》遣散、基金计帐；    （3）调遣基金运作形状、基金合并；    （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；    （5）基金治理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；    （7）基金治理东谈主变更握有百分之五以上股权的推动、基金治理东谈主的施行左右 东谈主变更；    （8）基金召募期延长或提前结果召募；    （9）基金治理东谈主的高档治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门 负责东谈主发生变动；    （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金治理东谈主、 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十；    （11）触及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；    （12）基金治理东谈主或其高档治理东谈主员、基金司理因基金治理业务关系行为受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关系行为受到紧要行政处罚、刑事处罚；    （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、 施行左右东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有规则的除外；    （14）基金收益分拨事项； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （15）治理费、托管费、销售服务费、 申购费、赎回费等用度计提圭臬、计 提形状和费率发生变更；    （16）基金份额净值计价过错达基金份额净值百分之零点五；    （17）本基金开动办理申购、赎回；    （18）治愈本基金份额类别建立；    （19）本基金发生渊博赎回并宽限办理；    （20）本基金连气儿发生渊博赎回并暂停接受赎回恳求或减慢支付赎回款项；    （21）本基金暂停接受申购、赎回恳求后再行接受申购、赎回；    （22）发生触及基金申购、赎回事项治愈或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；    （23）基金信息裸露义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。8、流露公告    在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额 握有东谈主权益，关系信息裸露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开流露，并将 关联情况立即阐述中国证监会。    基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会，基金治理东谈主、基金托管 东谈主对基金份额握有东谈主大会决定的事项不照章履行信息裸露义务的，召集东谈主应当履 行关系信息裸露义务。    在季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述和招募说明书（更新）等文献中 裸露国债期货来去情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险认识等，并充 分揭示国债期货来去对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 标的。    在基金季度阐述中裸露握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金 净资产的比例和阐述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 证券明细。    在基金年报及中期阐述中裸露握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值 占基金净资产的比例和阐述期内通盘的资产支握证券明细。    基金投资中小企业私募债券后两个来去日内，在指定媒介裸露所投资中小企 业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。    在季度阐述、中期阐述、年度阐述等依期阐述和招募说明书（更新）等文献中 裸露中小企业私募债券的投资情况。    本基金实施侧袋机制的，关系信息裸露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规则进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规则。    （六）信息裸露事务治理    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露治理轨制，指定挑升部门及 高档治理东谈主员负责治理信息裸露事务。    基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当符合中国证监会关系基金信息 裸露内容与形式准则等法则的规则。    基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规则和基金合同的约定， 对基金治理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份额申 购赎回价钱、基金依期阐述、更新的招募说明书、基金居品贵府纲要、基金计帐报 告等公开裸露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子 阐发。    基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐裸露信息的报刊。基金治理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并 保证关系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。    基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介裸露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况 在不同媒介上裸露团结信息的内容应当一致。    为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计阐述、法律意见书的专 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 业机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到基金合同遣散后 10 年。   （七）信息裸露文献的存放与查阅 照章必须裸露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则规 定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十七、侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施标准    当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大左右保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣度司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。基金治理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回    启用侧袋机制当日，基金治理东谈主应以基金份额握有东谈主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册及份额。当日收到的申购恳求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回 恳求并支付赎回款项。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金份 额握有东谈主恳求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣恳求 将被拒却。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主将照章保障主袋账户份额握有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金治理东谈主在关系公告中规则。除基金治理东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应酬侧袋账户份额实行落寞治理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用落寞的基金代码。    （二）基金的投资及功绩    侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作认识和基金功绩认识应当以主袋 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 账户资产为基准。    基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。    基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主、基金服务机构在辩论基金功绩关系认识时 仅研究主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在辩论基金功绩 关系认识时按投资亏本处理。基金治理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者诬陷。    （三）基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取治理费，其他用度详见届时发布的 关系公告。因启用侧袋机制产生的揣度、审计用度等由基金治理东谈主承担。    基金治理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免。    （四）基金的收益分拨    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下， 基金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。    （五）基金的信息裸露    基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分规则的基金净值信息 裸露形状和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机 制实施期间，基金治理东谈主应当暂停裸露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当按照法律法则的规则在基金依期阐述中 裸露阐述期内侧袋账户关系信息，基金依期阐述中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户关系信息在依期阐述中单独进行裸露。司帐师事务所对 基金年度阐述进行审计时，应酬阐述期间基金侧袋机制运行关系的司帐核算和年 度阐述裸露，实施允洽标准并发表审计意见。    侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金依期阐述中裸露阐述期内特定资 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 产处置进展情况，裸露阐述期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基金治理东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。    基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、遣散侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。    侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主 在每次处置变现后均应按照关系法律法则要求实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等弯曲信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额握有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等弯曲信息。    （六）特定资产处置计帐    基金治理东谈主将按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处 置变现等形状，实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金治理东谈主皆将实时向侧袋账户份额握有东谈主支付已变现部分对 应的款项。    侧袋账户资产实足计帐后，基金治理东谈主应刊出侧袋账户。    （七）侧袋的审计    基金治理东谈主应当在启用侧袋机制和遣散侧袋机制后，实时遴聘符合《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计意见。    三、本部分对于侧袋机制的关系规则，但凡平直援用法律法则或监管国法的 部分，如将来法律法则或监管国法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金治理东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行允洽标准后，在对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响的 前提下，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额握有东谈主大会审 议。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十八、风险揭示    本基金面对的主要风险是阛阓风险、流动性风险、信用风险、政策风险、治理 风险、操作风险、本事风险、合规性风险、本基金的专有风险等。    （一）阛阓风险    由于中央银行的利率的治愈和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额握有东谈主会面对投资收益率低于或高于功绩基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券阛阓和短期资金阛阓的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获取的收益取决于再投资时的利率 水和缓再投资的策略。因异日阛阓利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主淌若指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，然则在特殊阛阓情况下（加息或是阛阓资金 垂危的情况下）也会出现部分品种的来去不活跃、成交量不及的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资阛阓主要为证券来去所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的 表率型来去场面，本基金投资范围主要为国内照章刊行上市的国债、央行单据、 金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、 方位政府债券、政府支握机构债、政府支握债券、资产支握证券、中小企业私募 债、可分离来去可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（依期进款偏执他银行 进款）、国债期货等，同期本基金基于分散投资的原则在个券方面未有高聚拢度的 特征，详尽评估在普通阛阓环境下本基金的流动性风险适中。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金出现渊博赎回情形下，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景或 渊博赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金 份额握有东谈主在单个灵通日恳求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基 金治理东谈主不错对其采纳宽限办理赎回恳求的门径。    在阛阓大幅波动、流动性难熬等顶点情况下发生无法应酬投资者渊博赎回的 情形时，基金治理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的规则，严慎及第宽限办理渊博赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减慢支付赎 回款项、收取短期赎回费等流动性风险治理器具手脚辅助门径。对于各种流动性 风险治理器具的使用，基金治理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准并与基金托管东谈主协商一致。 在施走时用各种流动性风险治理器具时，投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金治理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金握有的债券、单据的刊行东谈主负约，不按时偿付本金或利息时，将平直导 致基金资产的亏本，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币阛阓波动所引 发本基金收益产生亏本的风险。    （五）治理风险    基金治理东谈主的专科技能、研究才智及投资治理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济时势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金治理东谈主的投资治理轨制、风险治理和里面左右轨制是否健全，能否有用 贯注谈德风险和其他合规性风险，以及基金治理东谈主的职业谈德水对等，也会对基 金的风险收益水平形成影响。    （六）操作风险    基金的关系当事东谈主在各业务方法的操作过程中，可能因里面左右不到位或者 东谈主为身分形成操作空虚或违犯操作规程而引致风险，如越权来去、内幕来去、交 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 易过错和诓骗等。    （七）本事风险    在灵通式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影响来去 的普通进行以致导致基金握有东谈主利益受到影响。这种本事风险可能来自基金治理 东谈主、登记机构、销售机构、证券来去所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金治理或运作过程中，违犯国度法律、法则或基金合同关联规则的风险。    （九）投资中小企业私募债券风险    中小企业私募债是根据关系法律法则由非上市中小企业采纳非公开形状刊行 的债券。    由于弗成公开来去，一般情况下，来去不活跃，潜在较大流动性风险。外部评 级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能也会裁减阛阓对该类债券的招供度， 从而影响该类债券的阛阓流动性。同期由于债券刊行主体的资产限度较小、经营 的波动性较大，且各种材料不公斥地布，也大大升迁了分析并追踪发借主体信用 基本面的难度。    （十）投资国债期货的特定风险    本基金可投资于国债期货，国债期货手脚一种金融养殖品，其价值取决于一 种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预 期。投资国债期货所面对的风险主淌若阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证金 风险、信用风险和操作风险。具体为：    （1）阛阓风险是指由于国债期货价钱变动而给投资者带来的风险。阛阓风险 是国债期货投资中最主要的风险。    （2）流动性风险是指由于国债期货合约无法实时变现所带来的风险。    （3）基差风险是指国债期货合约价钱和现货价钱之间的价钱差的波动所形成 的风险，以及不同国债期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的风险。    （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金得志建立或者援手国债期货合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。    （5）信用风险是指期货经纪公司负约而产生亏本的风险。    （6）操作风险是指由于里面经由的不完善，业务东谈主员出现差错或者轻视，或 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 者系统出现故障等原因形成亏本的风险。    此外，由于养殖品时常具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，何况其 订价相当复杂，不允洽的估值也有可能使基金资产面对亏本风险。    （十一）启用侧袋机制的风险    侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，认识在于有 效糟塌并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额普通灵通赎回，因此启用侧 袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额握有东谈主可能因此面对亏本。    实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主 在基金依期阐述中裸露阐述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金治理东谈主不承担任何保证和承诺的劳动。    基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金治理东谈主辩论各项投资运作认识和基金功绩认识时仅需 研究主袋账户资产，并根据关系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资亏本处理，因此本基金裸露的功绩认识弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    （十二）本基金的专有风险    本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金除承担由于 阛阓利率波动形成的利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债 主体信用恶化形成的信用风险。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）       十九、基金合同的变更、遣散与基金财产的计帐    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 握有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主容或后变更并公告，并 报中国证监会备案。 议收效后两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的遣散    有下列情形之一的，基金合同应当遣散： 金托管东谈主相连的；    （三）基金财产的计帐 计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）基金合同遣散情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）制作计帐阐述；    （5）遴聘司帐师事务所对计帐阐述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；    （6）将计帐阐述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余资产的分拨    依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐阐述经具有证券、期 货关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐阐述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐述登 载在指定网站上，并将计帐阐述辅导性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                二十、基金合同的内容选录    （一）基金份额握有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金治理东谈主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度关联法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 门径保护基金投资者的利益； 得基金合同规则的用度； 施其他法律行为； 务的外部机构； 调遣和非来去过户等业务国法； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金治理东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营形状治理和运作基金财产； 所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互落寞，对所治理的不同基金分别治理， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的规则，按关联规则辩论并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱； 务； 基金合同偏执他关联规则另有规则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他 东谈主泄露； 基金收益； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 料 15 年以上； 证投资者大要按照基金合同规则的时候和形状，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主； 应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除； 东谈主违犯基金合同形成基金财产亏本机，基金治理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的行为承担劳动； 法律行为； 金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 用度； 及国度法律法则行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要亏本的情形，应 陈诉中国证监会，并采纳必要门径保护基金投资者的利益； 需账户，为基金办理证券、期货来去资金计帐；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别建立账户，落寞核算，分账治理，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞； 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产； 按照基金合同的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 在基金信息公开裸露前给予守密，不得向他东谈主泄露； 值、赎回价钱； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金治理东谈主在各弯曲方面的运作是否严格按照基金合同的规则进行；如果基金治理 东谈主有未实施基金合同规则的行为，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了允洽的门径； 回款项； 配合基金治理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 行监管机构，并通知基金治理东谈主； 其退任而免除； 金治理东谈主因违犯基金合同形成基金财产亏本机，应为基金份额握有东谈主利益向基金 治理东谈主追偿；    基金投资者握有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主手脚基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，团结类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金份额握有东谈主的权利 包括但不限于： 事项愚弄表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏执他关联规则，基金份额握有东谈主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 并保证其信得过性；    （二）基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的标准和国法    基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规则或基金合同另 有约定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会： 法则的要求治愈该等酬谢圭臬或升迁销售服务费的除外； 有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额辩论，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额握有东谈主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 握有东谈主大会： 本质性不利影响的前提下治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率 或变更收费形状，或治愈基金份额类别建立； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；    （1）除法律法则规则或基金合同另有约定外，基金份额握有东谈主大会由基金管 理东谈主召集。    （2）基金治理东谈主未按规则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。    （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额握有东谈主大会的，应当向基金治理东谈主 建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面见告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金 托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金 治理东谈主应当配合。    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主就团结事项书面要 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额握 有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主就团结事项要求召 开基金份额握有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或整个代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金 治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、烦躁。    （6）基金份额握有东谈主会议的召集东谈主负责遴荐确定开会时候、地点、形状和权 益登记日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时候和地点；    （2）采纳通信开会形状并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通知 中说明本次基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信形状、寄托的公证机关偏执联 系形状和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止时候和收取形状。    （3）如召集东谈主为基金治理东谈主，还应另行书面通知基金托管东谈主到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金治理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面通知基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票着力。    基金份额握有东谈主大会可通过现场开会形状、通信开会形状或法律法则、监管 机构允许的其他形状召开，会议的召开形状由会议召集东谈主确定。    （1）现场开会。由基金份额握有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托证明委用 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期符合以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明符正当律法则、基金合同和会 议通知的规则，何况握有基金份额的凭证与基金治理东谈主握有的登记贵府相符； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份 额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益 登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额握有东谈主将其对表决事项的投票以书面 体式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形状进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的形状视为有用： 关辅导性公告； 基金治理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知规则的形状收取基金份额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金治理 东谈主经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决着力； 所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额握有东谈主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额握有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一（含三 分之一）以上基金份额的握有东谈主平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见； 书面意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的寄托东谈主握有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明符正当律 法则、基金合同和会议通知的规则，并与基金登记机构记录相符。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额握有 东谈主也不错采纳网罗、电话等其他非现场形状或者以非现场形状与现场形状勾通的 形状进行表决，会议标准比照现场开会和通信形状开会的标准进行；或者采纳网 络、电话等其他非书面形状授权他东谈主代为出席会议并表决。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定遣散基金合同、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法 规及基金合同规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主大会讨 论的其他事项。    基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召汇集议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （2）议事标准    在现场开会的形状下，最初由大会主握东谈主按照下列第七条文定标准确定和公 布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大 会主握东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金治理东谈主授权代 表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代 理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握有东谈主作 为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握 基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽形状等事项。    在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截 止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 关监督下形成决议。    基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。    基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和颠倒决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以 颠倒决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形状通过。    （2）颠倒决议，颠倒决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作形状、更换基 金治理东谈主或者基金托管东谈主、遣散基金合同、本基金与其他基金合并以颠倒决议通 过方为有用。    基金份额握有东谈主大会采纳记名形状进行投票表决。    采纳通信形状进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据证明，不然提交 符合会议通知中规则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 符合会议通知规则的书面表决意见视为有用表决，表决意见蒙胧不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额 总额。    基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议开动后文牍在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 握有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金治理东谈主或 基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议开动后文牍 在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 布计票结果。 不错在文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当马上公布再行盘点结 果。 的，不影响计票的着力。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票形状为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额握有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采纳 通信形状进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实施收效的基金份额握有东谈主 大会的决议。收效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有阻挡力。    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若关系 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：    （1）基金份额握有东谈主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或整个代表关系 基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的平直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的基金份额 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）；    （4）若参与基金份额握有东谈主大会投票的基金份额握有东谈主所握有的基金份额小 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的握有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会 的主握东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；    （7）颠倒决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，团结主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的关系规则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规则的适用本部分的关系规则。 条件等规则，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关系内容 被取消或变更的，基金治理东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。    （三）基金合同澌灭和遣散的事由、标准以及基金财产计帐形状 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    有下列情形之一的，基金合同应当遣散：    （1）基金份额握有东谈主大会决定遣散的；    （2）基金治理东谈主、基金托管东谈主职责遣散，在 6 个月内莫得新基金治理东谈主、新 基金托管东谈主相连的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）关系法律法则和中国证监会规则的其他情况。    （1）基金财产计帐小组：自出现基金合同遣散事由之日起 30 个劳动日内成 立计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。    （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金治理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。    （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的援手、清理、 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （4）基金财产计帐标准： 出具法律意见书；    （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。    计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐阐述经具有证券、期 货关系业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐阐述报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐阐述登 载在指定网站上，并将计帐阐述辅导性公告登载在指定报刊上。    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。    （四）争议责罚形状    各方当事东谈主容或，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经 友好协商未能责罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用 的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主 具有阻挡力，仲裁用度由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各 自的职责，陆续忠实、烦躁、尽责地履行基金合同规则的义务，爱戴基金份额握有 东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律统治。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的形状    基金合同可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场面和营业场面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）              二十一、基金托管条约的内容选录    （一）托管条约当事东谈主    称呼：华润元大基金治理有限公司    注册地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街谈兴海通衢 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：费凡    成立日历：二〇一三年一月十七日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可20121746 号    组织体式：有限劳动公司（中外结伴）    注册老本：东谈主民币 6 亿元    存续期间：握续经营    称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准竖立机关和批准竖立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号    组织体式：股份有限公司    注册老本：207.74 亿元东谈主民币    存续期间：握续经营    经营范围：领受公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供 援手箱服务；财务参谋人、资信打听、揣度、见证业务；经中国银行业监督治理机构 批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营规则的从其规则）。    （二）基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查    基金托管东谈主根据关联法律法则的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴荐圭臬的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的形式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关系技 术系统，对基金施行投资是否符合基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。    本基金投资于具有精湛流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、方位政府债券、政府支握机构债、政府支握债券、资产支握证券、中小 企业私募债、可分离来去可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（依期进款及 其他银行进款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会关系规则）。    如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 来去日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，握有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    本基金在进行国债期货什物交割前，治理东谈主需事前与托管东谈主就国债期货什物 交割的具体运营及操作签订补充条约。    在法律法则有新规则的情况下，基金治理东谈主可对上述比例作念适度治愈。 资比例进行监督。    基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保握不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的 10%； 资产支握证券限度的 10%； 不得逾越其各种资产支握证券整个限度的 10%； 握有资产支握证券期间，如果其信用品级下落、不再符合投资圭臬，应在评级报 密告布之日起 3 个月内给予全部卖出； 资产净值的 40%；债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （1）本基金在职何来去日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得逾越本 基金资产净值的 15%；    （2）本基金在职何来去日日终，握有的卖出洋债期货合约价值不得逾越本基 金握有的债券总市值的 30%；    （3）本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，整个（轧差辩论）应当符合基金合同对于债券投资比例 的关联约定；    （4）本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 不得逾越上一来去日基金资产净值的 30%；    因证券阛阓波动、基金限度变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不符合前 款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金限度变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金投资比例不符合上述 规则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个来去日内进行治愈，但中国证监会规则 的特殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。    基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与侦察自基金合同收效之日起开 始。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 治理东谈主在履行允洽标准后，则本基金投资不再受关系限制。 十五章第九条基金投资退却行为进行监督。基金托管东谈主通过过后监督形状对基金 治理东谈主基金投资退却行为进行监督。    基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、施行 左右东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来去的，应当符合基金的投资标的和投资策略，撤职基金份 额握有东谈主利益优先原则，贯注利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓平允合理价钱实施。关系来去必须事前得到基金托管东谈主的容或，并按法律 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 法则给予裸露。紧要关联来去应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的落寞董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。    根据法律法则关联基金从事的关联来去的规则，基金治理东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的推动、施行左右东谈主或者与其有其他紧要猛烈 关系的公司名单及关联关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联来去名单的信得过性、齐全性、全面性。基金治理东谈主有劳动援手信得过、完 整、全面的关联来去名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金治理东谈主应及 时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个劳动日内进行回函阐发已著名单的变更。 基金治理东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，新的关联来去名单开动收效。 与银行间债券阛阓进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供符正当律法则及行业圭臬的、经正经遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓交 易敌手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算形状。基金治理东谈主应严格按照 来去敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴荐来去敌手。基金托管东谈主监督基金治理 东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓来去敌手名单进行来去。基金治理东谈主不错每 半年对银行间债券阛阓来去敌手名单及结算形状进行更新，新名单确定前已与本 次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照条约进行结算。如基金管 理东谈主根据阛阓情况需要临时治愈银行间债券阛阓来去敌手名单及结算形状的，应 向基金托管东谈主说明根由，并在与来去敌手发生来去前 3 个劳动日内与基金托管东谈主 协商责罚。    基金治理东谈主负责对来去敌手的资信左右，按银行间债券阛阓的来去国法进行 来去，并负责责罚因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及亏本，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律劳动及亏本。若未践约的来去敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时候前仍未承担负约劳动偏执他关系法律劳动的，基金治理东谈主有权向 关系来去敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理 东谈主莫得按照事前约定的来去敌手或来去形状进行来去时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边招供的其他形状提醒基金治理东谈主，经提醒后仍未改正时形成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损成仇劳动。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 辩论、各种基金份额净值辩论、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、关系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督 和核查。    本基金投资银行进款应符合如下规则：    （1）基金治理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的信得过、准确。    （2）基金治理东谈主应当按照关联法则规则，与基金托管东谈主、进款机构签订关系 书面条约。基金托管东谈主应根据关联关系法则及条约对基金银行进款业务进行监督 与核查，严格审查、复核关系条约、账户贵府、投资指示、进款证实书等关联文 件，切实履行托管职责。    （3）基金治理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格投降《基金法》、 《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户治理、利率治理、支付结算等的 各项规则。    （4）基金投资银行进款的，基金治理东谈主应根据法律法则的规则及基金合同的 约定，确定符合条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的来去敌手是否符合关联规则进行监督。基金管 理东谈主对依期进款提前支取的亏本由其承担。    （1）基金治理东谈主在投资中期单据前，应当对投资中期单据业务进行研究，认 真评估中期单据投资业务的风险，本着审慎、烦躁尽责的原则进行中期单据的投 资业务。基金治理东谈主应根据法律、法则、监管部门的规则，制定严格的对于投资中 期单据的风险左右轨制和流动性风险处置预案（以下简称“《轨制》”），以表率对 中期单据的投资决策经由、风险左右，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依 据上述文献对基金治理东谈主投资中期单据的额度和比例进行监督。    （2）如异日关联监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 规则的，从其规则。    （3）基金托管东谈主有权监督基金治理东谈主在关系基金投资中期单据时的法律法则 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 投降情况，关联轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，关联额度、比 例限制的实施情况。基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项违犯法律法则和基金 合同以及本条约的规则，应实时以书面体式通知基金治理东谈主纠正。基金治理东谈主应 积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主应按关系托管条约要求向 基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所通知县项进行 复查，督促基金治理东谈主改正。如果基金治理东谈主违法事项未能在限期内纠正的，基 金托管东谈主应阐述中国证监会。    （4）基金托管东谈主按照上述投资限制对基金投资中期单据的行为进行监控。基 金托管东谈主如厚爱履行了上述监督劳动，则就基金治理东谈主因投资中期单据所导致的 风险不承担劳动。 律法则、基金合同和本托管条约的规则，应实时以电话提醒或书面辅导等形状通 知基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主收到书面通知后应鄙人一劳动日前实时查对并以书面体式给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对通知 事项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐述中国证监会。 管条约对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应在规 定时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按 照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督阐述的 事项，基金治理东谈主应积极配合提供关系数据贵府和轨制等。 行政法则和其他关联规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 招供的其他形状通知基金治理东谈主，由此形成的相应亏本由基金治理东谈主承担。 时通知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果阐述中国证监会。基金治理东谈主无耿介 根由，拒却、壅塞对方根据本托管条约规则愚弄监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议警戒仍不改正的，基金托 管东谈主应阐述中国证监会。 基金份额握有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并揣度司帐 师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开 基金份额握有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。    侧袋机制的具体国法依照关系法律法则的规则以及基金合同和招募说明书的 约定实施。    基金托管东谈主依照关系法律法则的规则以及基金合同和招募说明书的约定，对 侧袋机制启用、特定资产处置和信息裸露等方面进行监督。    （三）基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全援手基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账 户及投资所需的其他账户、复核基金治理东谈主辩论的基金资产净值和各种基金份额 的基金份额净值、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、关系信息裸露和监督基金 投资运作等行为。    基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、 未实施或无故蔓延实施基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基 金法》、基金合同、本条约偏执他关联规则时，应实时以书面体式通知基金托管东谈主 限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面体式给基金治理东谈主发出回 函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限 内，基金治理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行为，包括但不限于：提交关系贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在规则时候内恢复基金治理东谈主并改正。    基金治理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行为，应实时阐述中国证监会，同期 通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果阐述中国证监会。基金托管东谈主无耿介理 由，拒却、壅塞对方根据本条约规则愚弄监督权，或采纳拖延、诓骗等技巧妨碍对 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主建议警戒仍不改正的，基金治理东谈主应 阐述中国证监会。    （四）基金财产的援手    （1）基金财产应落寞于基金治理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。    （2）基金托管东谈主应安全援手基金财产。    （3）基金托管东谈主按照规则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及 投资所需的其他账户。    （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建立账户，确保基金财产的完 整与落寞。    （5）基金托管东谈主按照基金合同和本条约的约定援手基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商责罚。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的正当合规指示，不得自走时 用、责罚、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限劳动公司结算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。    （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金治理东谈主负责与关联当事东谈主 确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时通知基金治理东谈主采纳门径进行催收。由此给基金财产形成亏本的，基 金治理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的亏本，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应劳动。    (7) 除依据法律法则和基金合同的规则外，基金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管 基金财产。    （1）基金召募期间召募的资金应存于基金治理东谈主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金治理东谈主开立并治理。    （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额握有东谈主东谈主数符合《基金法》、                 《运作办法》、基金合同等关联规则后，基金 治理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期 在规则时候内，遴聘具有从事证券关系业务履历的司帐师事务所进行验资，出具 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 验资阐述。出具的验资阐述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方 为有用。    （3) 若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金治理东谈主按 规则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。    （1）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头开设本基金的基金托管专户，也称为资 金账户，援手基金财产的银行进款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主 聚拢计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的通盘托管资产与中国证券 登记结算有限劳动公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和治根由基金托 管东谈主承担。本基金的一切货币进出行为，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进 行。    （2）基金托管东谈主可根据施行情况需要，为本基金开立资金计帐辅助账户，以 办理关系的资金汇划业务。    （3）基金托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行为。    （4）基金托管专户的开立和治理当符合银行业监督治理机构的关联规则。    （5）在符正当律法则规则的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。    基金财产投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或臆造账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全援手和日常监督核查的 原则，进款行应尽量遴荐托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的依期进款 投资，基金治理东谈主皆必须和进款机构签订依期进款条约，约定两边的权利和义务， 该条约手脚划款指示附件。在取得进款证实书后，托管东谈主援手证实书蓝本或者复 印件。基金治理东谈主应该在合理的时候内进行依期进款的投资和支取事宜，若基金 治理东谈主提前支取或部分提前支取依期进款，若产繁殖差（即本寄托财产已计提的 资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金治理东谈主和 基金托管东谈主两边协商责罚 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构 的关联规则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限劳动公司和银行间阛阓清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，握有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。    （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限劳动公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。    （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于得志开展本基金业务的需要。基 金托管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方容或私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。    （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的援手由基金托管东谈主负责，账户资 产的治理和运用由基金治理东谈主负责。    （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限劳动公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限劳动公司 的一级法东谈主计帐劳动，基金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基 金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的规则实施。    （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管条约缔结日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系规则，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则实施。    （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规 定，在基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按关联规则使用并治理。    （2）法律法则等关联规则对关系账户的开立和治理另有规则的，从其规则办 理。    基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 援手库，也可存入中央国债登记结算有限劳动公司、中国证券登记结算有限劳动 公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中心的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 代援手库，援手凭证由基金托管东谈主握有。有价凭证的购买和转让，由基金治理东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构施行有用左右的资 产不承担援手劳动。    与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表 基金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主 援手。除本条约另有规则外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露条约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份蓝本的 原件。基金治理东谈主应在紧要合同签署后实时以加密形状将紧要合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个劳动日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合同的援手期限为基 金合同遣散后 15 年。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。    （五）基金资产净值的辩论及复核标准    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。各种基金份额净值是指 该类基金资产净值除以辩论日该类基金份额总额，基金份额净值的辩论，均精准 到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，国度另有规则的，从其规则。基金治理 东谈主每个劳动日辩论基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，按规则公告。    基金治理东谈主每劳动日对基金资产进行估值后，但基金治理东谈主根据法律法则或 基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将 各种基金份额净值结果以两边约定的形状提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金治理东谈主按规则对外公布。    （六）基金份额握有东谈主名册的登记与援手    基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。 基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和援手，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别援手基金份额握有东谈主名册，保存期不少于 15 年，法律法 规另有规则或有权机关另有要求的除外。如弗成妥善援手，则按关系法则承担责 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号） 任。    在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金治理东谈主应将关联贵府送交基 金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐全性。基金 托管东谈主不得将所援手的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应投降守密义务。    （七）争议责罚形状    因本条约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入责罚，协商、 长入弗成责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲 裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有阻挡力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续 忠实、烦躁、尽责地履行基金合同和本托管条约规则的义务，爱戴基金份额握有 东谈主的正当权益。    本条约受中国法律统治。    （八）托管条约的变更与遣散    本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的规则有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。    （1）基金合同遣散；    （2）基金托管东谈主赶走、照章被打消、停业或有其他基金托管东谈主袭取基金资 产；    （3）基金治理东谈主赶走、照章被打消、停业或有其他基金治理东谈主袭取基金管 理权；    （4）发生法律法则或基金合同规则的遣散事项。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）             二十二、对基金份额握有东谈主的服务    基金治理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主根据基金 份额握有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务面貌。主要服务内容如下：    （一）基金份额握有东谈主来去贵府的寄送服务 销售机构的网点查询和打印阐发单，具体操作以销售机构规则为准。 消的客户可与本基金治理东谈主客户服务中心（4000-1000-89）接洽。    （二）信息揣度、查询服务    投资东谈主如果想查询申购和赎回等来去情况、分成形状状态、基金账户余额、基 金居品与服务等信息，请拨打本基金治理东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金治理东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行揣度、查询。    本基金治理东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和来去信息。投资东谈主请在领会 其基金账号后，实时拨打本基金治理东谈主客户服务电话参加自助语音服务修改基金 查询密码。    投资东谈主不错拨打本基金治理东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。    （三）基金调遣业务    在条件闇练时，本基金治理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供基金调遣业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）依期定额投资揣摸打算    待本事条件闇练时，基金治理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供依期定额投资 的服务。通过依期定额投资揣摸打算，投资东谈主不错依期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额握有东谈主服务接洽形状：    本基金治理东谈主的互联网地址及电子信箱 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东谈主也可登录本基金治理东谈主网站，平直建议关联本基金的问题和建议。    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法开通的内容，请通过上述形状 接洽基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面开通了本招募说明书。     华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                            （2024 年第 4 号）                       二十三、其他应裸露事项       信息裸露明细： 序号             公告事项                 法定裸露形状      法定裸露日历                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金治理有限公司对于珠海华                         2023 年 11 月       润银行关闭手机银行活期宝业务的公告                             1日                                 站、证监会基金电子裸露网站       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金治理东谈主网站、   2023 年 11 月              公告                  证监会基金电子裸露网站       15 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金规复                                中国证券报、基金治理东谈主网站、   2023 年 11 月                                  证监会基金电子裸露网站       20 日            资业务的公告       华润元大基金治理有限公司公募基金产                         2023 年 11 月          品风险品级辞异国法说明                               30 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金暂停                                中国证券报、基金治理东谈主网站、   2023 年 12 月                                  证监会基金电子裸露网站       11 日              资公告       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金治理东谈主网站、   2023 年 12 月              公告                  证监会基金电子裸露网站       19 日                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金治理有限公司对于北京分                         2023 年 12 月          公司经营场面变更的公告                               18 日                                 站、证监会基金电子裸露网站       华润元大基金治理有限公司 2023 年第 4   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月           季度阐述辅导性公告               时报、证券日报          19 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023     基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 1 月            年第 4 季度阐述               子裸露网站           19 日       华润元大基金治理有限公司对于以通信                                中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 1 月                                  证监会基金电子裸露网站       31 日        基金基金份额握有东谈主大会的公告       华润元大基金治理有限公司对于以通信       形状召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 2 月 1       基金基金份额握有东谈主大会的第一次辅导          证监会基金电子裸露网站         日              性公告       华润元大基金治理有限公司对于以通信       形状召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 2 月 2       基金基金份额握有东谈主大会的第二次辅导          证监会基金电子裸露网站         日              性公告       对于华润元大润鑫债券型证券投资基金                                中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 3 月 8                                  证监会基金电子裸露网站         日             效的公告  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         （2024 年第 4 号）                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金治理有限公司对于董事长                          2024 年 3 月 9            变更的公告                                     日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       说明书（更新）（2024 年第 1 号）         子裸露网站           11 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金居品         基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月           贵府纲要更新                   子裸露网站           11 日      华润元大基金治理有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023      基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月            年年度阐述                   子裸露网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金治理有限公司对于网上交                          2024 年 4 月 1          易机构版上线公告                                    日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 4 月           年第 1 季度阐述                子裸露网站           22 日      华润元大基金治理有限公司 2024 年第 1    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月          季度阐述辅导性公告                时报、证券日报          22 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金治理有限公司高档治理东谈主                          2024 年 5 月            员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 6 月           司理变更公告                 证监会基金电子裸露网站       20 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月       说明书（更新）（2024 年第 2 号）         子裸露网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金居品         基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月           贵府纲要更新                   子裸露网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 7 月           年第 2 季度阐述                子裸露网站           19 日      华润元大基金治理有限公司 2024 年第 2    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月          季度阐述辅导性公告                时报、证券日报          19 日      华润元大基金治理有限公司高档治理东谈主         中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 8 月            员变更公告                 证监会基金电子裸露网站       14 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 8 月            年中期阐述                   子裸露网站           30 日      华润元大基金治理有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期阐述辅导性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 9 月 6           司理变更公告                 证监会基金电子裸露网站         日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月       说明书（更新）（2024 年第 3 号）         子裸露网站           10 日  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金居品        基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月           贵府纲要更新                  子裸露网站           10 日      华润元大基金治理有限公司对于遣散海        中国证券报、证券时报、上海证           销售业务的公告              站、证监会基金电子裸露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024     基金治理东谈主网站、证监会基金电   2024 年 10 月           年第 3 季度阐述               子裸露网站           25 日      华润元大基金治理有限公司 2024 年第 3   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10 月          季度阐述辅导性公告               时报、证券日报          25 日      华润元大基金治理有限公司高档治理东谈主        中国证券报、基金治理东谈主网站、   2024 年 11 月            员变更公告                证监会基金电子裸露网站       12 日 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）            二十四、招募说明书的存放及查阅形状    招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时候查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种形状所获取的文献偏执复印件，基金治理东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。    投资东谈主还不错平直登录基金治理东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金治理东谈主或基金托管东谈主的办公场面，在办公时候可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大润鑫债券型证券投资基金召募注册的文献    （二）《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》    （三）《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管条约》    （四）基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照    （五）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照    （六）对于恳求召募注册华润元大润鑫债券型证券投资基金的法律意见    （七）中国证监会要求的其他文献                                    华润元大基金治理有限公司                                    二〇二四年十一月二十三日

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